MENU

住信SBIネット銀行でATM手数料と振込手数料を無料にするお得な使い方を解説!毎月30円分のポイントを確実にもらう方法も

2020 8/02
スポンサーリンク
松本のアイコン画像松本
こんにちは!ノマド的節約術の松本です。
さがやんのアイコン画像さがやん
アシスタントのさがやんです。よろしくお願いします!
実は今まで、「住信SBIネット銀行」の紹介をやってなかったんですよね。
何度か関連の動画を上げたことはあったんですけど。
住信SBIネット銀行の解説動画のテーマ
松本のアイコン画像松本
深掘りはしてないですよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
そうなんですよ!
・・・っていう事実に気づいたので、今回いろいろ教えてもらいたいです。
松本のアイコン画像松本
はい。よろしくお願いします!
さがやんのアイコン画像さがやん
よろしくお願いします!

▼動画を見るにはこちら(公開日は2020/05/09)▼

目次

スマートプログラムについて

スマートプログラムについての部分から動画を見る

松本のアイコン画像松本
住信SBIネット銀行でも、とりあえず振込手数料とATM手数料は無料にしておきたいですよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
はい。
松本のアイコン画像松本
口座を持ってるだけでATM手数料は月2回無料振込手数料も月1回は無料になります。
「スマートプログラム」っていう、会員ランクがあるんです。
そのランクが、1~4まであります。
住信SBIネット銀行の解説動画のスマートプログラム
さがやんのアイコン画像さがやん
うん。
松本のアイコン画像松本
これ、結構簡単に上げられるんですよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
そうですよね!

ランク4達成のおすすめ条件は?

ランク4達成のおすすめ条件は?の部分から動画を見る

松本のアイコン画像松本
普通に使っていれば、ランク2にはなります。
3、4にするにはちょっと難しいです。
4になると、ATM手数料と振込手数料が月15回無料になります。
さがやんのアイコン画像さがやん
ふんふん。
松本のアイコン画像松本
ランク4にするには、「ミライノ カード」っていうクレジットカードがいいですよ。
このクレジットカードのゴールドを持っていると、ランクが自動的に2上がるんです!
さがやんのアイコン画像さがやん
あ、そういうのありましたね~!
松本のアイコン画像松本
ランク2になった時点でゴールドカード持ったら、それでランク4になります。
さがやんのアイコン画像さがやん
そういうことですね!
松本のアイコン画像松本
それか、「ミライノ デビット」のプラチナカード。
これでも2つランクが上がるので、僕はそれでランク4にしました!
住信SBIネット銀行の解説動画のスマートプログラムでランク4
さがやんのアイコン画像さがやん
これがあれば・・・。
松本のアイコン画像松本
月15回、ATM手数料と振込手数料が無料です。
さがやんのアイコン画像さがやん
15回使うかって言われたら、使いませんけどね(笑)
松本のアイコン画像松本
ぶっちゃけ使わないですけどね(笑)
さがやんのアイコン画像さがやん
でもめちゃくちゃ、これやるとお得ですよね!
松本のアイコン画像松本
そうですね。ランク2以上で使うのがおすすめです。
そしたら、ほとんど手数料払わなくて済みます。
住信SBIネット銀行の解説動画のスマートプログラムはランク2以上がおすすめ
さがやんのアイコン画像さがやん
詳しい方法は記事のほうに書いてますよね?
松本のアイコン画像松本
はい。記事にめっちゃ書いてますよ。

▶スマートプログラムについての詳しい記事はこちら

▶ミライノ デビットPLATINUM(プラチナ)のお得な使い方やメリット・デメリットを解説した記事はこちら

松本のアイコン画像松本
振込手数料無料の回数とか言ってますけど、住信SBIネット銀行同士で振り込むのに関しては、手数料はかからないです。
何回でも、無料で振り込みできますよ!

スマプロポイントのお得な貯め方

スマプロポイントのお得な貯め方の部分から動画を見る

松本のアイコン画像松本
さっきスマートプログラムって言いましたよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
はい。
松本のアイコン画像松本
これで「スマプロポイント」っていう、ポイントが貯まるんですよ。
さがやんのアイコン画像さがやん
スマプロポイント、ありますね~!
松本のアイコン画像松本
ミライノ デビットとかミライノ カードを使うと貯まるポイントなんですけど。
普通に住信SBIネット銀行を使ってるだけでも、ポイントが貯まるんですよ。
さがやんのアイコン画像さがやん
うんうん。
松本のアイコン画像松本
まずは、口座振替ですね。
クレジットカードの引き落としとか、そういうのを月1件やると5ポイントもらえます。
ちなみに何件やっても変わらなくて、1件だろうが10件だろうが5ポイントしかもらえないです。
さがやんのアイコン画像さがやん
ふんふん。
松本のアイコン画像松本
だからとりあえず1件だけしておけば、確実に5ポイントは入ってきます。
月に10円だけ引き落とされるとか、そんなことしちゃえば・・・めっちゃお得になりますね。
さがやんのアイコン画像さがやん
ははは。
松本のアイコン画像松本
クレジットカード一つだけ作って、うまい棒を1本だけ買うようにすれば。
さがやんのアイコン画像さがやん
そうですけど・・・とんでもないっすね(笑)
住信SBIネット銀行の解説動画の2人の表情
松本のアイコン画像松本
まあそれだと、5円損しますね(笑)
それともう一つ、裏技的な貯め方があります。
さがやんのアイコン画像さがやん
はい。
松本のアイコン画像松本
住信SBIネット銀行には、「定額自動入金」ってサービスがあるんですよ。
自動的に住信SBIネット銀行に振り込む仕組みを作ると、それだけで月30ポイント入るんです!
さがやんのアイコン画像さがやん
だから、何でもいいんですよね?
他の銀行さんから、毎月1万円だけ移すみたいな。
松本のアイコン画像松本
そう。僕は楽天銀行をメインに使ってるので、住信SBIネット銀行側で、楽天銀行から入金される仕組みに設定してて。
それをやってるだけで、毎月勝手に30ポイント入ってきます。
さがやんのアイコン画像さがやん
30ポイントか・・・。結構デカいっすね。
さっきの5ポイントの6回分って考えたら。6ヶ月分か!
住信SBIネット銀行の解説動画の6ヶ月分
松本のアイコン画像松本
このスマプロポイントって500ポイント貯まると、1ポイント1円で現金化できて。
タダでお金もらえるみたいな感じです。
さがやんのアイコン画像さがやん
30円分が毎月入ってくるみたいなもんですね。
錬金術だ・・・!
松本のアイコン画像松本
錬金術ですね。
これはかなりお得ですが、あまり知られてない気がします。
さがやんのアイコン画像さがやん
たしかに!知らなかったです。
松本のアイコン画像松本
定額自動入金を使うのって、手数料かからないから。
ただ資金移動するだけなので、それで30ポイントもらえるなんてお得でしかない。

▶定額自動入金で毎月30円分のポイントをもらう方法について詳しく解説した記事はこちら

さがやんのアイコン画像さがやん
お得ですよね~。
松本のアイコン画像松本
最高です!
さがやんのアイコン画像さがやん
ははは。最高ですね!
住信SBIネット銀行の解説動画の2人の表情
松本のアイコン画像松本
あとはそうだな・・・「自動振込」
これも使いやすいですよ。
毎月何日に、他の口座に振り込みするって設定ができるんです。
さがやんのアイコン画像さがやん
あ~、ありますね!僕もやってます。
松本のアイコン画像松本
家賃の振り込みとか、毎月絶対に払わなあかんやつは自動振込を設定しておくと忘れないですよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
そうですね。
松本のアイコン画像松本
他にも、こういう自動振込機能のある銀行は、あるにはあるんですけど。
住信SBIネット銀行なら振込手数料を無料にできるから、使いやすいですよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
使いやすいですね!
松本のアイコン画像松本
だから、結構おすすめです。

ランクアップの方法はいろいろ

ランクアップの方法はいろいろの部分から動画を見る

さがやんのアイコン画像さがやん
スマートプログラムでランク2に上げる方法は4つ条件があって、まずは「総預金の月末残高が30万円以上」になるか、「ロボアドバイザーの資産運用残高の合計が月末時点で10万円以上」
この2つのどちらかが達成できていれば、自動的にランク2になります。
松本のアイコン画像松本
そうですね。
さがやんのアイコン画像さがやん
・・・と、もしくは以下の11項目のうち2つを満たすか。
11項目全部を説明するのは面倒なので、読んでいただきたいんですけど。
この11項目のうち、2つに該当するのが条件ですね。
住信SBIネット銀行の解説動画のスマートプログラム11条件
松本のアイコン画像松本
はいはい。
さがやんのアイコン画像さがやん
僕は、当時は月末の残高が30万円以上なくて、当然ロボアドバイザーに資産運用10万円もできなかったんで。
松本のアイコン画像松本
ちょっとハードル高いですよね。ここは。
さがやんのアイコン画像さがやん
もう一つ、実は4つ目の条件が「30歳未満の人」なら無条件でランク2になるんです!
松本のアイコン画像松本
これ、めっちゃいいですよね!
さがやんのアイコン画像さがやん
これに気づいたとき、僕30歳だったんです。だからギリ、ダメで・・・。
30万円以上の残高もないし、ここは恥ずかしい話なんですけど(笑)
ロボアドバイザーもできないし、じゃあ11項目のうち2つの条件を達成すればいいと思って。
松本のアイコン画像松本
はいはい。
さがやんのアイコン画像さがやん
僕がその時すぐにできたのが、「外貨預金とSBIハイブリッド預金の月末残高がある」
それぞれに月末残高があればいけるってことだったんで、僕は外貨預金を選びました。
松本のアイコン画像松本
1ドル買えばいいんです。1ドル。
さがやんのアイコン画像さがやん
1ドルでいいんですかね!?
僕5,000円くらい入れた気がするんですけど・・・。
松本のアイコン画像松本
丁寧ですね。1ドルでいいんですよ(笑)
住信SBIネット銀行の解説動画の松本さんの表情
さがやんのアイコン画像さがやん
えへへ(笑)1ドルでいいそうです!
松本のアイコン画像松本
1ドルというか、1セントでもいいんじゃないですか。
さがやんのアイコン画像さがやん
そんなのいけるのかな?
「いくらからしか買えない」とかあるとは思うんですけど・・・。
松本のアイコン画像松本
最低のラインでいいです。
さがやんのアイコン画像さがやん
そうですね!最低のラインで入れたような気はします。

※住信SBIネット銀行の外貨普通預金は、(米ドルの場合)1米ドル以上・1セント単位で申し込みできます。

松本のアイコン画像松本
SBIハイブリッド預金も、1円でもあればいいから。
振替を1円だけすればいい。
さがやんのアイコン画像さがやん
毎月1円ね。
松本のアイコン画像松本
1回だけでいいですよ。
さがやんのアイコン画像さがやん
1回だけでいいのか!残高があればいいから。
松本のアイコン画像松本
それをして、無理やり達成するのが醍醐味です!

▶SBIハイブリッド預金について詳しく解説した記事はこちら

さがやんのアイコン画像さがやん
なるほどね。
ちなみにランク3になるためには、これまた「総預金の残高が300万円以上」とか「ロボアドバイザー100万円以上」とか「住宅ローン使ってる」とか、条件があります。
松本のアイコン画像松本
はいはい。
さがやんのアイコン画像さがやん
さっきは11分の2が条件だったじゃないですか。
ランク3は11分の3になるだけでいけるんですよ!
住信SBIネット銀行の解説動画のスマートプログラム11分の3
松本のアイコン画像松本
はい。外貨預金とSBIハイブリッド預金に1円ずつ入れて・・・。
さがやんのアイコン画像さがやん
それに入れて、「給与賞与または年金の月内ご入金あり」っていうのがあるので。
松本のアイコン画像松本
給与振り込みがある人だったら、これで達成できますね!
さがやんのアイコン画像さがやん
あとはデビットカードで1万円以上使うとか・・・。
松本のアイコン画像松本
1万円か~。微妙な額やな。
さがやんのアイコン画像さがやん
クレジットカードでも1万円以上使うとか。
松本のアイコン画像松本
はいはい。
さがやんのアイコン画像さがやん
あとは、プリペイドカードに1万円チャージするとか。
松本のアイコン画像松本
なんか微妙にハードル高いですね。
住信SBIネット銀行の解説動画の2人の表情
さがやんのアイコン画像さがやん
そうなんですよ・・・。でもランク4になってくると「残高500万円以上」「300万円以上の残高プラス住宅ローン」のどっちかしかない。
松本のアイコン画像松本
しかも外貨預金と仕組預金の?
さがやんのアイコン画像さがやん
あ、それも月末残高が500万円以上必要なんですよ。
松本のアイコン画像松本
罠でしかないですね。
さがやんのアイコン画像さがやん
だから、ランク4を達成するのはすごい大変なんです。
松本のアイコン画像松本
こんなの外貨預金預けてもダメです。
さがやんのアイコン画像さがやん
ははは。
松本のアイコン画像松本
「仕組預金」はもっとやっちゃダメです!

※仕組預金は松本さん的におすすめできないそうです。

さがやんのアイコン画像さがやん
・・・っていうことですね。それだったら、ミライノ カードがいい?
松本のアイコン画像松本
ミライノ カードを使ったほうがいいですね。ゴールドにすると、ランクが2つ上がるから。
それか、ミライノ デビットのプラチナを作るのがいいですよ。
僕は、ミライノ デビットのプラチナでランク4にしました!
さがやんのアイコン画像さがやん
そういうことですね!
松本のアイコン画像松本
こういう黒いカードだから映りにくいんですけど・・・。
ミライノ デビット プラチナカード。
住信SBIネット銀行の解説動画のミライノデビットプラチナカード
さがやんのアイコン画像さがやん
ただ、年会費が1万円くらいかかっちゃうんですね~。
松本のアイコン画像松本
かかっちゃいますね。でも、プラチナカードを安く持ちたい人にはいいかも。
さがやんのアイコン画像さがやん
あ~、なるほど。
松本のアイコン画像松本
下のほうに、Wi-Fiマークみたいなのがあります。
これ、タッチ決済ができるマークなんですよね。
MasterCardのコンタクトレスが使える、数少ないカードです!
住信SBIネット銀行の解説動画のミライノデビットプラチナカードはコンタクトレス
さがやんのアイコン画像さがやん
なるほど!
松本のアイコン画像松本
タッチするだけで支払いが終わります。めっちゃ楽ですね。

米ドルをお得に買って運用する!

米ドルをお得に買って運用する!の部分から動画を見る

松本のアイコン画像松本
さっき外貨預金って言いましたよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
はい。
松本のアイコン画像松本
住信SBIネット銀行と、SBI証券もあります。
それを両方使う人であれば、実は外貨預金って結構よくて。
さがやんのアイコン画像さがやん
ほう。
松本のアイコン画像松本
SBI証券で、米国株が買えるんですよ。
そのときに、住信SBIネット銀行で外貨預金の米ドルを買いますよね。
さがやんのアイコン画像さがやん
はいはい。
松本のアイコン画像松本
その米ドルを、SBI証券の口座に移すことができるんですよ。
米ドルをそのまま。
さがやんのアイコン画像さがやん
あ~、なるほどね!米ドルのまま。
住信SBIネット銀行の解説動画のさがやんの表情
松本のアイコン画像松本
はい。それでSBI証券に移した米ドルを使って、米国株を買えるんですよ。
日本円を一回米ドルに変換する処理がいらなくなるから、手数料が安いんです。
さがやんのアイコン画像さがやん
ドル建てのまま買えるってことか。
それめっちゃお得ですね。
松本のアイコン画像松本
その分為替のコストが低くなるので。
住信SBIネット銀行で外貨預金するときの手数料は、すごい安いんですよね。
米ドルを(1ドルあたりの手数料が)4銭で買えるんですよ。
さがやんのアイコン画像さがやん
安い!
松本のアイコン画像松本
SBI証券で米国株を取引したい人は、住信SBIネット銀行の外貨預金で米ドルを買って一回移して、ってすると節約になります。
さがやんのアイコン画像さがやん
節約になりますね。
松本のアイコン画像松本
まあ地味ですけどね。
マニアな人は絶対これやりますよ。知ってる人は知ってます。

▶SBI証券の口座と一緒に作る方法を解説した記事はこちら

▶SBI証券と住信SBIネット銀行の口座を同時に作るにはこちら(条件を満たすと2,000円もらえます!)

目的別口座は貯金におすすめ

目的別口座は貯金におすすめの部分から動画を見る

松本のアイコン画像松本
住信SBIネット銀行って、銀行内で目的別に口座を作ることができるんです。
さがやんのアイコン画像さがやん
うんうん。
松本のアイコン画像松本
たとえば子どもの貯金用にするとか、奥さんへのプレゼント用の口座にするとか。
そういう感じで細かく分けることができて、そこに普通預金の残高を振り分けていくことができるんです。
さがやんのアイコン画像さがやん
口座内に、また別々に口座を持てるんですね。
毎月そこにちょっとずつお金を入れていくこともできるんですよね?
松本のアイコン画像松本
入れていくこともできますよ。お金を貯める楽しみができると思います。
住信SBIネット銀行の解説動画のお金を貯める楽しみ
さがやんのアイコン画像さがやん
それは、住信SBIネット銀行ならではのいいところやなと思いました。
松本のアイコン画像松本
他の口座だとできないですからね。
見える化しやすいから、すごくいい感じです。
貯金したい人向けでもありますね。
さがやんのアイコン画像さがやん
そうですね!そういう意味では、使いやすい口座ですよね。
僕的には、メインバンクとしてすごい使いやすいです!
松本のアイコン画像松本
そうですね。ATM手数料と振込手数料が無料はデカいです。

ゆうちょやセブン銀行のATMが利用できる

ゆうちょやセブン銀行のATMが利用できるの部分から動画を見る

松本のアイコン画像松本
あ、それと言い忘れてたけど・・・。
「ATM手数料が無料」って言ってるのは、ゆうちょとかセブン銀行のATMのことで。
この辺りのATMでお金を下ろせます。
さがやんのアイコン画像さがやん
あ、そっか。だから場所問わず下ろせますもんね!
松本のアイコン画像松本
そうそう。
さがやんのアイコン画像さがやん
僕もデビットカードを持ち歩いてますけど、いざっていうとき結構どこでも使えるから。
これは他の銀行ではできないですよね~!
松本のアイコン画像松本
ゆうちょのATMってどこにでもありますからね。
セブン銀行のATMも、わりとどこにでもあります。
さがやんのアイコン画像さがやん
はいはい。
松本のアイコン画像松本
タダで、ゆうちょとセブン銀行のATM両方で下ろせます。
住信SBIネット銀行の解説動画の松本さんの表情
さがやんのアイコン画像さがやん
めっちゃいいですね!
松本のアイコン画像松本
めっちゃいいですよね。
だから「ネット銀行はどこでお金下ろすの?」って思ってる人いますけど、大丈夫です!
むしろ普通の銀行よりも下ろしやすいです。
さがやんのアイコン画像さがやん
ATMの手数料が無料なら、どこでもいけるっていう。
松本のアイコン画像松本
そうそう。そんな感じですね。
・・・ということで、今回は住信SBIネット銀行について節約する方法を紹介してきました。
最後まで見ていただき、ありがとうございました!
さがやんのアイコン画像さがやん
ありがとうございました~!

▶住信SBIネット銀行のお得な使い方についてまとめた記事はこちら

▶ブログ「ノマド的節約術」の住信SBIネット銀行に関する記事一覧はこちら

さいごに:この動画を書き起こした人の感想

住信SBIネット銀行は、お得になる仕組みや便利な使い方がたくさんありますね!

特に毎月30ポイント貯まる定額自動入金は、私も利用したいと思いました。

最近口座を開設して知ったのですが、スマートプログラムは口座開設の初月から6ヶ月までであれば、最低でもランク2で使うことができます。

その間にランク2の条件を満たせるよう準備して、ATM手数料・振込手数料は無料で使い続けたいですね!

この動画を最初から見る

以下で、この動画を最初から見ることができます。

スポンサーリンク

この記事を書いた人

フリーライター「はすみん」として、インタビュー記事や地域の特産品についての記事を執筆しています。
婦人服の販売員や倉敷市地域おこし協力隊を経て、ライターとしての活動を始めました。
価格以上に価値がある製品やサービスに出会えたときに、幸せを感じます。

コメント

コメントする

目次
閉じる